В понедельник 27 ноября в 18.30 во вместительном зале на Большой Серпуховской 24 прошла встреча членов Русского экономического общества имени С. Ф. Шарапова и многочисленных гостей. Председатель РЭОШ – Валентин Юрьевич порадовал своих читателей в очередной раз, выпустив в московском издательстве «Книжный мир» труд под названием «Чёрные дыры банковской системы». Эта публикация из цикла «Финансовые хроники». Обозначенная в заголовке книги тема регулярно звучит в статьях и интервью уважаемого автора. В сборнике так же идёт речь о событиях периода с середины мая по июль месяц 2017 года.
Со слов самого автора, особенности функционирования и нюансы современной банковской системы в России и в мире настолько обширны, что о них можно рассказывать часами. Для неискушенного читателя и простого обывателя, непосвященного в детали, лучше всего начать это ознакомление с основ финансовой системы. Таковыми являются Центробанки. Поэтому первая часть посвящена именно этим финансовым институтам и носит название: Центробанки – демоны финансового мира. Часть вторая – цифровые финансы; третья – Мир финансов: глобальные и региональные проблемы; четвёртая – финансовый мир Америки; пятая – финансовые «дыры» России. Традиционно для «Хроник» две последние части автор отводит для материала своих интервью, актуальных комментариев и финансовых хроник прошлого («Царское золото» действительно в Америке?).
Профессор уже долгое время внимательно изучает деятельность Центральных банков ведущих стран мира, успев поработать и соприкоснуться с тонкостями банковского дела на практике в российском Центральном банке. Он описывает наблюдаемую им структуру как некую пирамиду, где на вершине расположены самые влиятельные, значимые в этой иерархии ЦБ (центральные банки). К ним относятся: Федеральная Резервная Система США, Европейский ЦБ, Банк Японии, Национальный Банк Швейцарии и Банк Англии. Рангом ниже идут региональные Центральные банки – Резервный Банк Австралии, Народный Банк Китая, Банк Канады и т.д. Все остальные заведения, носящие названия «Центральный, Резервный, Национальный» составляют основание данной пирамиды. Важной чертой всех ЦБ мира является их независимость по отношению к государственным органам любой страны.
Верхний эшелон ЦБ тесно связан друг с другом. Между ними идёт активная не афишируемая в широких банковских кругах деятельность, к примеру, с осени 2013 года между шестеркой ведущих ЦБ мира (ЦБ-6) действует постоянное соглашение о безлимитных и бессрочных валютных свопах. Достаточно длительное время проводятся попытки создать Центробанк Центробанков или Мировой Центробанк для контроля финансов на всей планете. Разумеется, с единой наднациональной валютой. С системой Центробанков тесно связаны и такие институты как Международный Валютный фонд (МВФ) и Банк Международных расчётов (МБР). Первый интересен тем, что эмитирует специальные права заимствования (SpecialDrawingRights), которые, по сути, являются наднациональной валютой, а второй – тем, что перед Второй Мировой войной служил финансовым каналом по накачиванию Германии деньгами для войны в Европе. На сегодня в структуру МБР входят как Центробанки, так и частные банки.
По наблюдениям Валентина Юрьевича, с течением времени изменяются и расширяются функции ЦБ. Если раньше классическим обязательством таких учреждений была лишь денежная эмиссия, то сегодня это и выдача кредитов коммерческим банкам, и скупка «мусорных бумаг», и активная финансовая деятельность с ценными бумагами, акциями.
Отдельную строку в этом списке «нового функционала» занимает ЦБ Российской Федерации, проводящий политику currencyboard, проще говоря, валютного обменника. Он контролирует страховую сферу, занимается санацией коммерческих банков, регулирует рынок ценных бумаг. Такие гигантские полномочия он получил в 2013 году, приобретя статус мегарегулятора финансового рынка. Это явление характерно только для России, потому что ни в одной крупной стране Центральный банк не имеет такого статуса. Иногда, ЦБ России называют «кредитором последней инстанции», поскольку недавние события в банковском секторе убедительно показали, кто имеет решающий голос. А по исследованиям автора, те активы, которые непосредственно или косвенно он контролирует, сопоставимы с размерами экономики страны. И в будущем, Центральный Банк вполне может стать «управляющим» всего народного хозяйства.
Вообще, тренд на расширение поля деятельности всех ЦБ характерен для мира глобальных финансов. Ведь сами обстоятельства, условия ведения финансовых операций уже не те, что были 20, 40 или 60 лет назад. Сейчас существуют свободная волатильность валютных курсов, отрицательные ставки по процентам, отрицательные ставки на рынке ценных бумаг.
Возьмём банк Японии – уже давно скупает акции ведущих внутренних компаний, даже ценные бумаги с «минусовым» значением. В итоге, подобная деятельность приведёт к тому, что он может стать монополистом на фондовом рынке Японии. Такая же картина наблюдается у банка Швейцарии. Центральный Банк этой альпийской страны скупает акции американских компаний, например, того же Apple.
Всё это свидетельствует о том, что мир капитализма радикально меняется. Площадка Центральных Банков используется «хозяевами денег» как пилотный, экспериментальный проект, на котором «обкатывают» различные варианты будущего. К такому выводу приходит Валентин Юрьевич в своих размышлениях.
Незаметно пролетел час основного времени докладчика, благодарные слушатели поддержали выступающего громкими аплодисментами. Началось время вопросов интересующейся публики. Среди поднятых тем были – аудиторская проверка ФРС США и её результаты; российские резервные фонды и система международных резервов; причины возникновения «банковских дыр» в России; признаки того, что ЦБ России работает по модели currencyboard; возможные сроки смены Ямайской валютной системы на следующую.
После вопросов была небольшая пауза, далее прошли прения и разное. В конце собрания Валентин Юрьевич искренне поблагодарил всех пришедших на презентацию.
Подготовил член РЭОШ Михаил Елизаров.
Оставить комментарий