25-дв

Томаш Кукулович. Двойная валюта как способ достижения финансовой свободы

1) Мировая финансовая система

В 1974 году главы пяти крупнейших центральных банков встретились в городе Базель. На встрече решено о том, как будет функционировать мировая финансовая система после ликвидации золотого паритета. Последующие изменения в составе привилегированных центральных банков привели к текущей ситуации, которая в общем выглядит следующим образом:

Пять центральных банков получили доступ к принтерам, то есть к выпуску бумажных и электронных денег. Это центральные банки стран со следующими валютами: доллар США, евро, китайский юань, британский фунт и японская иена. Эти валюты образуют так называемую корзину валют. Кроме того, права на их печать были предоставлены Национальному банку Швейцарии (швейцарский франк).

Другие страны, которые хотят пользоваться преимуществами обмена валюты, то есть участвовать в глобальном рынке, должны договориться о так называемой  конвертируемости. Это означает, что центральные банки этих стран обязательно должны иметь валютные резервы (резервы только из корзины валют).

Страны с монополией на эмиссию денег находились в привилегированном положении уже с самого начала. Благодаря этому они могут добиться более быстрого экономического развития и более благоприятных условий торгового обмена за счет других участников мировой экономики.

Под конвертируемостью подразумевается, что эмиссия (печать) национальных валют может осуществляться только под контролем владельцев принтеров и в количестве, предоставляемом только специальными, самостоятельно избранными органами.

Поэтому любая валюта за пределами корзины валют является своего рода «жетоном» (то есть несуверенными деньгами), выпущенным под залог валютных резервов, накопленных этими странами. Что такое жетон? Жетон подобен фишке, используемой для игры в казино. Казино обязаны обменивать эти фишки на деньги всякий раз, когда их запрашивает владелец фишки. То же относится и к странам с несуверенными валютами («жетонами»). По любой просьбе  они обязаны обменять эти валюты на валюты из корзины.

В казино должно быть достаточно денег, чтобы купить фишки. Аналогично, страны, в которых валюты находятся за пределами корзины валют, должны иметь соответствующие валютные резервы.

Конвертируемость национальных валют основана на одностороннем обязательстве их эмитентов, и любой национальный денежный знак (жетон) может быть в любое время обменен на валюту из корзины.

В этой ситуации финансовые рынки могут эффективно формировать не только курсы национальных валют, но и влиять на размер валютных резервов. Все другие конвертируемые национальные валюты не являются и не могут быть суверенными валютами в этой финансовой системе.

Стоит отметить, что нынешняя система курсов валют, основанная, в первую очередь, на прогнозах рейтинговых агентств и спекулятивной игре на фондовом рынке укрепляет развитые экономики, разрушая слабые.

 

2) Место НБП (Национального банка Польши) в мировой финансовой системе

НБП является центральным банком Польши, задачи которого определены, с одной стороны, Конституцией, а с другой — Законом о Национальном банке Польши. НБП является институтом, независимым от правительства и парламента. Его главная задача — обеспечить, чтобы никто не „испортил” польскую валюту. НБП отвечает за реализацию так называемой цели по инфляции, оказывая влияние на замедление или увеличение кредитования. Эта задача регулируется процентными ставками НБП.

Тем не менее, политика НБП не является безошибочной, особенно в периоды каких- либо потрясений в мировой экономике. Действия инвесторов на мировых рынках могут нарушить обменный курс злотого. Это повышает стоимость импорта, что увеличивает расходы домашних хозяйств и тем самым вызывает инфляцию.

 

3) Существование параллельных рынков: реальная экономика и финансовые рынки

В современном мире существует два взаимно влияющих рынка: финансовые рынки и рынки реальной экономики. Денежная сумма, обращающаяся  в финансово- экономическом обороте, неизвестна, потому что постоянно и бесконтрольно создаются новые задолженныe деньги, предназначенные для покрытия процентов. Известна только сумма денег в банковской системе — денег, которые составляют активы всех коммерческих банков в глобальной системе. Однако количество денег, обращающихся на финансовых рынках (фонды, биржи и серые зоны), неизвестно.

В литературе различают две концепции, связанные с появлением новых денег: эмиссия и создание. Эмиссия касается создания новых денег центральными банками (доллар США, евро, британский фунт, юань, иена) и центральным банком Швейцарии (швейцарский франк).

Термин «создание» относится к производству денег коммерческими банками. Основываясь на финансовом двигателе мировой системы, эти банки создают задолженные деньги.

Параллельное существование рынка реальной экономики и финансового рынка вызывает постоянный отток денег из реальной экономики на финансовые рынки. В результате, человеческий труд вместо улучшения жизни каждого человека превращается в непомерное богатство нескольких «финансовых акул».

 

4) Структура денег, обращающихся в экономике

Предполагается, что в реальной экономике более 85% оборотных денег составляют задолженные деньги.

Таким образом, деньги, которые являются средством торговли товарами, инвестирования и спекуляции на финансовых рынках, создаются главным образом глобальной системой коммерческих банков.

В настоящее время мир начинает становиться достаточно зрелым, чтобы лишить коммерческие  банки возможности  создания задолженных  денег. На языке экономистов это означает переход от системы с частичным резервированием к 100- процентному банковскому резервированию.

 

5) Проценты — механизм денежного мультипликатора

В исходной литературе существует  доктрина, которая гласит, что «деньги должны работать». Реализация этого принципа означает, что деньги генерируют деньги. Это неконтролируемое умножение денег можно сравнить с раком — раком, разрушающим мировую экономику.

Выплата процентов всегда зависит от задолженных денег. Таким образом, долг умножается в геометрической прогрессии, и его сумма находится вне контроля.

Деньги рассматриваются как товар, но товар со специфическими характеристиками. Этот товар не подлежит уничтожению, не устаревает и не теряет своей номинальной стоимости.

Признание денег как символа (или инструмента), а не, как до сих пор, товара, позволяет создать концепцию денег как средства, лишенного внутренних противоречий, упомянутых ниже.

 

6) Противоречивые функции денег

В исходной литературе различают четыре основные функции денег:

— средство обмена

— измерение стоимости

— тезауризация (сохранение)

— социальное разделение труда

Третья функция находится в противоречии с другими. Это противоречие особенно заметно между функцией средства обмена и функцией сохранения. Один и тот же носитель не может должным образом выполнять противоречивые функции. Если в результате сбережений мы изымем из обращения определенное количество носителя, это должно привести к замедлению экономического оборота и, следовательно, не способствовать экономическому развитию (интенсификации обмена товарами).

В заключение следует отметить, что нехватка денег в обращении или их замедление являются основной причиной циклических экономических кризисов и дефицита денег в системе.

 

7) Разрыв между расходами и доходами

Покупки домашних хозяйств покрываются только наполовину от их годового дохода. Таким образом, существует диспропорция между доходом домохозяйства и стоимостью потребления. Население восполняет этот разрыв кредитами. Наличие такого разрыва, приводящего к необходимости обращаться за кредитами, способствовало появлению идеи так называемого гарантированного минимального дохода. Доход, полученный от гарантированного минимального дохода, может эффективно устранить потребность брать кредиты.

 

8) Деловые циклы и неизбежность кризисов в капитализме

Существует мнение, подтвержденое научными исследованиями, что в капитализме деловые циклы неизбежны; что бычий рынок должен быть переплетен с медвежьим рынком. Эти циклы, по мнению ученых, не зависят от человека — они представляют собой реализацию определенного экономического закона. Эта точка зрения совершенно неверна, потому что цикл всегда является результатом человеческой деятельности. Его главная причина — решения центрального банка относительно основных процентных ставок.

Недавнее решение ФРС о повышении процентных ставок до 3% приводит к оттоку так называемого портфельного капитала (фондового; спекулятивного) с рынков, которые считаются рискованными (развивающиеся рынки), на рынок США с намерением покупки государственных облигаций США. Отток капитала ослабляет национальные валюты и начинает создавать спираль все более сильного перенесения денеженого капитала с рынков, которые считаются ненадежными, на рынки, которые считаются безрисковыми.

В результате центральные банки развивающихся рынков вынуждены повышать свои собственные процентные ставки, чтобы сохранить свои резервы капитала.

Инвестор-спекулянт на развивающемся рынке сможет заработать больше, но будет считать, что несет более высокий риск. Результатом этих действий является уменьшение кредитования в коммерческих банках, уменьшение количества денег в обращении, стагнация или экономический спад, рост безработицы и снижение потребления, что еще больше усугубляет рецессию. Это дно делового цикла или дно медвежьего рынка.

Иногда длительный медвежий рынок и отсутствие мер противодействия приводят к кризису. Однако следует подчеркнуть, что это не экономический кризис. Это всегда финансовый кризис, вызванный сознательно и намеренно.

Таким образом, мы живем в мире глубокого расслоения обществ и наций. 99% населения находятся в состоянии экономического порабощения. Мы также живем в эпоху неоколониализма, когда слабые экономики становятся все слабее, а развитые — еще сильнее.

 

9) Академические знания и наблюдения

Зоркий наблюдатель экономической жизни в Польше и в мире, если ему удастся освободиться от стереотипов мышления, таких как: «печатание денег вызывает инфляцию», «долги должны быть возвращены», «не можете тратить больше, чем зарабатываете», «государственный бюджет подобен бюджету домохозяйства», «деньги должны работать», «проценты — это награда за отказ от потребления» может прийти к выводу, что действующие в академической науке экономические правила стали анахронизмом. Эта ситуация требует изменения действующих парадигм в социальных науках и экономике.

Хотя в настоящее время существует изобилие товаров, наука и право все еще используют принципы и теории ушедшей эпохи — эпохи дефицита.

Целью экономических наук стали показатели и рейтинги, которые в ложном свете представляют фактическое состояние удовлетворенности обществ. Мифический ВВП заменил реальную цель общественных наук, которая заключается в повышении уровня жизни каждого человека. Исследователям и экспертам следует напомнить о том, какой должна быть реальная цель экономических наук.

 

10) Польша является пионером в области двойной валюты

Сложность нынешней глобальной финансовой системы свидетельствует о том, что мы, вероятно, находимся накануне катастрофы. Введение в оборот параллельных денег может обеспечить финансовую безопасность и гарантировать непрерывность экономических процессов в Польше. Параллельные деньги будут беспроцентными и неконвертируемыми.  Как беспроцентные деньги, они не будут стимулировать сбережений и, следовательно, охотно будут расходоваться. Обеспечение экономики даже небольшим количеством этих денег, благодаря скорости ее обращения, будет эффективно стимулировать экономику.

Экономические эффекты от введения параллельных денег обусловлены его особенностями:

  • Суверенитет — количество и стоимость денег зависят от эмитента, которым является Национальный банк Польши или назначенное им учреждение. Параллельные деньги не подлежат никаким ограничениям эмиссии, таким как PLN, то есть они не должны быть обеспечены резервами в иностранной валюте. Эти деньги функционируют независимо от мировой финансовой системы, включая банковскую систему.
  • Беспроцентный — деньги перестают носить характер товара, так как проценты — это цена денег. Деньги не размножаются, поэтому снижается готовность к сбережениям, благодаря чему растет скорость их обращения в экономике. В результате увеличивается потребление, особенно в сфере услуг, и, следовательно, улучшается качество жизни каждого человека.
  • Не конвертируемый — означает, что параллельные деньги не могут быть обменены на PLN или на валюты других стран. С другой стороны, можно было бы приобрести параллельную валюту за 1 злотый в соотношении 1:1. Эта особенность параллельных денег способствует созданию национальной экономики самодостаточный. Это стимулирует экспорт и противодействует импорту.
  • Национальная валюта — параллельная валюта используется в качестве средства платежа по всей стране и только внутри страны. , в которых параллельная валюта может стать средством взаимной торговли.

Привлекательность параллельной валюты может быть повышена путем введения принципа уплаты налогов также в этой валюте.

Специфика параллельной валюты создает особые условия для экономического развития. Это стимулирует местную экономику и снижает себестоимость товаров и услуг в областях, которые касаются интересов и транспорта. позволяют увеличить заработную плату.

Введение параллельной валюты не разрушает существующее положение дел. В хозяйственных и банковских операциях польский злотый будет продолжать действовать в соответствии с действующими принципами.

Если, следуя примеру Польши, другие страны введут двухвалютную систему, мировая экономика будет устойчива к любому обвалу финансовых рынков, в том числе фондовых бирж. Когда параллельные деньги станут основными деньгами в странах, которые ее вводят, нынешняя несправедливая и разрушительная финансовая система будет постепенно вытеснена. Таким образом, худшие из его особенностей исчезнут: процентные ставки и метод произвольного установления курсовой разницы.

В глобальном масштабе параллельные деньги приведут к устранению чрезмерных различий в доходах, привнесут чувство материальной безопасности, уменьшат жадность и желание собирать товары «на черный день». Мир отойдет от погони за выгодным планомерным устареванием продуктов и грабежом природных ресурсов, благодаря которому наша планета вздохнет с облегчением. Люди будут освобождены от рабского труда, который отныне станет для них способом реализации своих собственных талантов, увлечений и интересов.

В новой реальности основные человеческие потребности будут полностью удовлетворены.

Никто не будет голодным или бездомным. Создание внешних условий для человеческого развития позволит нас перестать жить в страхе — страхе изоляции, страхе перед «черным часом», страхе голода. Конкуренция будет заменена сотрудничеством, эгоизм — сочувствием, а погоня за деньгами — стремлением к самореализации.

 

11) Двойная валюта и наука

Идея двойной валюты не нова. Была разработана теоретически и проверена практически. Сильвио Гезелля считается создателем этой концепции. Его теория была практически реализована в 1932 году в городе Воргл. Научные достижения Гезелля были замечены Джоном Мейнардом Кейнсом, который в 23-й главе своей оригинальной работы под названием «Общая теория занятости, процента и денег» выразил одобрение этим достижениям. Двухвалютная система, предложенная

Навигаторами, учитывает две оговорки Кейнса, включенные в его оценку работ Гезелля. Возражения Кейнса касались отрицательной процентной ставки по сбережениям, предложенной Гезеллем, и изменений в ликвидности платежных средств.

 

12) Двойная валюта для Навигаторов

Введение параллельных денег не нарушает действующую финансовую систему, поскольку прием платежей в параллельной валюте является добровольным. Тот факт, что продавец не обязан принимать параллельные деньги, означает, что введение двойной валюты в соответствии с этой концепцией не нарушает ни законодательство ЕС, ни национальное законодательство.

Концепция Навигаторов учитывает оговорки Кейнса, поскольку не предусматривает отрицательных процентных ставок по депозитам, а во-вторых, он сохраняет текущую ликвидность денег благодаря введению новой финансовой системы рядом с существующей.

 

Подготовка: Навигаторы Будущего

Cущественный надзор: Изабела Литвин, Томаш Кукулович, Фонд «Время изменений»

Fundacja «Jesteśmy Zmianą»
www.jestesmyzmiana.pl
www.nawigatorzy-jutra.pl

 

http://pereprava.org/society/4242-dvoynaya-valyuta-kak-sposob-dostizheniya-finansovoy-svobody.html

Оставить комментарий

avatar

Смотрите также